“跑步平台”的黑灰色资本业务

比特币价格与USDT发行数据数据来源倾斜

3.12闪崩后，“币圈央行”USDT开启大规模释放模式，两个月内从40亿美元涨到近80亿美元，翻了近一倍。 受此影响，比特币价格也强势反弹，重回9000。

盘点USDT发行背后的潜在风险，除了USDT储备不足，Tether面临美国监管部门的法律诉讼，海外网游平台、资本市场等黑色产业带来的法律风险也不容忽视.

币信采访前黑灰支付从业者，为你拆解“USDT对标平台”的玩法。

“跑步平台”的黑灰色资本业务

“跑分”原指为手机、电脑提供性能测试的软件。 “跑路平台”是指使用个人微信和支付宝支付码，通过平台为黑灰资金提供转账服务。

中国对资金的进出都有严格的控制，甚至连公司都用公司账户收钱。 而网络赌博、色情、资本市场等黑色灰色产业，需要资金流通渠道。

灰色在线支付行业正是为满足这一需求而诞生的。

初期灰色支付主要通过个人转账、电话充值卡、租用商户收款账户等方式完成。 如果你有足够长的互联网经验，并且在草流这样的网站上购买过账户，你很可能接触过这种支付渠道。

2019年3月底，央行发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪活动的通知》，严查利用租用商户账户、POS终端等逃避监管的行为.

商家账户漏洞被堵上，使用个人微信和支付宝支付码的“跑分平台”应运而生。

“跑分平台”的原理是将整个大额灰色财产转账打散为零，通过大量个人二维码收款码进行转账，然后收款到目标账户。 过程如下：

充值用户-打款给跑分用户-打款给跑分平台-打款到目标账户

平台方利用软件系统为上下游托管个人支付码usdt支付国家有哪些，收取跑分用户保证金，收取资金，分配佣金。

币信了解到，为黑灰资金提供入站转账服务的服务费达到每笔交易的2~3%，其中1.5%~2%提供给领取二维码的“收码人”或提供个人二维码。

这种别名“四方支付”或“聚合支付”的洗钱模式在2018-19年发展迅猛，业内人士估计参与者有数万人。 这种模式在2019年下半年被监管严厉打击。

面对监管压力，洗钱平台纷纷将目光投向了USDT。

USDT对标平台的兴起

在微信和支付宝渠道受到冲击的背景下，USDT对标平台在2019年下半年开始崛起，洗钱平台的宣传材料称“USDT是跑分行业的完美选择”usdt支付国家有哪些，以及罗列USDT用于洗钱的优势——

1、使用全球主流稳定的结算货币USDT

2. 通道永不堵塞，资金永不冻结

3.个人之间的C2C点对点去中心化交易

4.高效，5分钟内快速到达

5、开放的API接口，对接各种平台，操作极其简单

币信获得的另一份文件详细指导了USDT对标参与者在火币、币安等提供OTC服务的交易所注册账户，并完成KYC流程。

据业内人士估计，近万人币圈参与跑分，月成交额达数亿美元。

USDT基准平台比较危险

个人参加跑分属于违法行为，可能导致银行卡、微信、支付宝被禁。 USDT跑分参与者面临着加密货币带来的更大风险。

在传统的计分模式中，为了防止参与者收款后不转账给平台，平台一般会收取保​​证金，参与者收到的订单金额不会超过保证金金额。

即使平台想跑路，由于存在支付宝和微信转账记录，而且入金也存放在受监管的银行系统中，跑路后资金可能会被冻结追回损失。

在USDT跑路模式下，由于参与者向平台发送的保证金是USDT，国家很难冻结资金，平台随时可能转移保证金池跑路，极易被套现。形成基金盘模式。 平台可能编造不存在的“赌洗钱佣金”，直接将用户押金作为吸引新人的佣金，形成传销吸人。

除了受到银行监管机构的制裁外，参与者甚至还面临因资金来源不明而受到国际制裁的风险。 币信此前曾报道过《两家中国比特币场外交易商被美国制裁》。